Handelsoptionen In Tfsa

Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Wie so viele andere Kanadier haben Sie Anfang Januar Ihr neues steuerfreies Sparkonto (TFSA) eröffnet. In der Hoffnung, träumen, dass 2,2 Prozent Interesse wird magisch 5.000 in sechs Zahlen bis zum Ende des Jahres. Aber die Mathematik: Das Interesse an einer maxed-out TFSA würde bis zu einem bloßen 100 bis zum Ende des Jahres. Das ist nicht gut genug, sagt Branimir Lakoseljac, Trading Supervisor bei Questrade, einem Online-Broker von Toronto. Das Einkommen in einem TFSA ist steuerfrei, so dass der ganze Punkt ist es, Einkommen zu generieren. Sie werden nicht reich zu sammeln Zinsen auf Fonds sitzen auf einem Sparkonto. Lakoseljac weist darauf hin, dass der erste Schritt, um die TFSA zu liefern ist, um die Kosten Ihres Kontos zu halten. Er nutzt Questrade als Maßstab für die Messung von TFSAs, weil das Unternehmen in der Regel mit dem niedrigsten Preis in Kanada eingestuft wird, und er legt die wichtigsten Kostensenkungsmaßnahmen. Das Konto muss keine Gebühr sein, und das bedeutet keine Eröffnungsgebühr, keine Jahresgebühr, keine versteckten Zuschläge. Auch überprüfen Sie die Provisionen Preisgestaltung. Im Gegensatz zu Questrade, erfordern einige Makler hohe Mindestguthaben vor dem Qualifying für billigere Provisionen. Mit einem 5.000 Beitrag Cap im ersten Jahr, könnte es noch eine Weile sein, bevor Sie qualifizieren, sagt Lakoseljac. Der nächste Schritt ist, ein flexibles Konto, ein mit einer Menge von Entscheidungen zu finden. Als einige Kanadier TFSA-Konten bei Banken eröffneten, erkannten sie schnell, dass ihre Möglichkeiten zur Ertragsbildung auf Zinserträge oder ein GIC mit einer geringen jährlichen Rendite beschränkt sind. Bei einem Brokerage hat die TFSA das Potenzial, viel härter zu arbeiten, und sie kann auf unterschiedliche Risikoebenen angepasst werden, vom konservativsten Investor bis zum aktiven Trader. Die Idee ist, auf lange Sicht steuerfreien Reichtum zu generieren. Wenn Sie es sicher spielen wollen, könnten Sie kaufen Wertpapiere, die mehr vorhersehbare Renditen, wie ein Income Trust ETF oder durch den Kauf und Besitz eines Investmentfonds auf lange Sicht zu generieren, sagt Lakoseljac. Mit einer Investition, die Dividenden generiert, ist eine populäre Strategie, sich für ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) zu registrieren, das automatisch die Dividenden in Ihre Investitionen ohne Erwerb von Handelskommissionen reinvestiert. Bei einigen Maklern wie Questrade, DRIPs sind kostenlos, aber Sie müssen die Investition bei Ihrem Broker registrieren. Unsere aktiven Kunden nehmen die TFSA einen Schritt weiter. Optionen-Handel bietet der größte Knall für den Dollar, mit steuerfreien Gewinnen. Die Risiken sind natürlich erheblich höher, aber so sind die potenziellen Belohnungen, setzt Lakoseljac. Kapitalgewinne, für den aktiven Investor, sind genau das, was sie suchen in einer TFSA. Nicht nur Gewinne erhöhen dauerhaft die Obergrenze des Kontos, wird das Geld nie besteuert werden, nicht wie es mit einem regulären Investment-Konto oder ein RSP. Nach Lakoseljac gibt es ein glückliches Medium, direkt zwischen dem konservativen und dem aktiven Händler. Sie wollen definitiv nicht zu über-handeln ein 5.000 Konto, weil die Provisionen Ihre Gewinne erodieren würde. Um zu beginnen, haben zwei oder drei Investment-Ideen, und betrachten Sie sicherere Optionen Trades, die drei bis sechs Monate ausrechnen. Das würde die beste Möglichkeit für Gewinne, während die Kommissionen in Schach zu halten. Steuerfreie Sparkonto Grundlagen Der Beitrag Raum für 2009 ist 5.000. Wenn Sie Ihr Konto bis zu 10.000 handeln, wird es dauerhaft die Obergrenze Ihres Kontos erhöhen. Umgekehrt würde jede Kapitalverluste Ihre Decke verringern. Es ist kein Margin-Handel erlaubt, genau wie jeder andere RRSP. Es gibt einige Einschränkungen, auf welche Aktien und Optionen Sie kaufen können. Faustregel: Was für eine RRSP gilt, gilt für eine TFSA. Trading Provisionen kommen aus Ihrer TFSA Betriebe. Hidden Gebühren werden auch aus Ihrer TFSA Betriebe kommen. Zum Beispiel, wenn Sie handeln U. S.-Wertpapiere, können Sie sich bezahlt forced Währungsumrechnung Gebühren. TFSA oder RRSP Es gibt nur zwei Möglichkeiten, um Geld abheben früh von Ihrem RRSP ohne Strafe: die Home Buyers Plan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben wollen oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr in die Schule oder Ruhestand sparen möchten, möchten Sie vielleicht ein Tax Free Savings Account (TFSA) zu betrachten. TFSA oder RRSP Es gibt nur zwei Optionen, um Geld frühzeitig von Ihrer RRSP zu befreien: den Hauskäuferplan und das Programm für lebenslanges Lernen. Wenn Sie einen größeren Zugang zu Ihrem Geld haben wollen oder für etwas anderes als Ihr erstes Zuhause oder eine Rückkehr in die Schule oder Ruhestand sparen möchten, möchten Sie vielleicht ein Tax Free Savings Account (TFSA) zu betrachten. Zeit, mit Ihrem TFSA aggressiv zu werden. Seine Zeit für Kanadier zu stoppen, es sicher zu spielen, wenn es um die steuerfreie Sparkonto kommt. Als die TFSA im Jahr 2008 geboren wurde, wurde sie als ein Weg, um einige Bargeld in ein Sparschwein, dass der Taxifahrer konnte niemals zu berühren gefeiert. Es erhöhte den Reiz der Rettung für einen regnerischen Tag, oder für einen großen Kauf ein paar Jahre die Straße hinunter. Aber der anfängliche Höchstbeitrag von 5.000, der zu einer TFSA gehen könnte, hat jetzt zu 25.500 für jeden kanadischen über dem Alter von 18 geballt. Und es wächst ständig um mindestens weitere 5.500 jedes Jahr. (Denken Sie daran, eine Person kann nur einen einmaligen Beitrag von 25.500, wenn sie nie einen Beitrag geleistet haben, oder wenn diese Person früher diesen Betrag zurückgezogen. Für jemanden, der stetig socking weg 5.000 für die letzten vier Jahre, würden sie Nur berechtigt, die 5.500 Grenze von 2013 beizutragen.) Das ist schnell bis zu viel mehr als nur ein Konto zu ziehen aus für ein neues Sofa, einen europäischen Urlaub oder sogar ein Auto. Um es in die richtige Perspektive zu stellen, hätte ein 25-Jähriger, der anfing, einen vollen Beitrag in den Plan zu leisten, als er Premiere feierte und dies jedes Jahr wiederholte, bis er oder sie im Alter von 65 Jahren im Ruhestand war, mehr als 215.000, Wachsen und später ohne steuerliche Auswirkungen zurückgezogen werden. Wenn wir von den Investitionen in die TFSA eine jährliche Rendite in Höhe von fünf Prozent annehmen, würde das durch die Macht der Compoundierung zu einer Rendite von nahezu 750.000 beitragen. Ein Ehepaar, das in diesem 40-jährigen Zeitraum sorgfältig gerettet wurde, könnte 1,5-Millionen-Ruhestandseinsparungen im Alter von 65 Jahren haben, und kein Pfennig davon würde jemals an staatliche Kassen gehen. Das unterscheidet sich stark von registrierten Altersvorsorgeplänen. Alle Beiträge und Kapitalerträge, die in RRSPs erwirtschaftet werden, unterliegen der einmal zurückgezogenen Steuer. Und jene Abhebungen von RRSPs konnten clawbacks für Alter Alters-Sicherheit (OAS) oder andere Bundesregierung - finanzierte Programme, abhängig von Einkommen und anderen Faktoren auslösen. Erreichen einer 5-Prozent-Rückkehr sollte nicht hart sein. Die Geschichte legt nahe, dass beispielsweise eine Investition in Aktien weit übertroffen werden könnte, wenn man bedenkt, dass die Aktienmärkte der entwickelten Welt nach dem Credit Suisse Global Investment Yearbook jährlich 8,5 Prozent über die letzten 112 Jahre zurückgehen. Das Problem ist, dass viele Kanadier arent die volle Nutzung der TFSAs, weil sie wählen, um diese Mittel in ultra-sichere Investitionen setzen, wie garantierte Investitionen Einsparungen und hoch verzinsliche Sparkonten. Wenig Risiko, aber piddly kehrt ein, vielleicht zwei Prozent, wenn youre glücklich. Daten von Canadas größte Bank. RBC, zeigt seinen Kunden eine satte 65 Prozent ihrer TFSA-Bestände entweder in einem High Interest Sparkonto oder GICs. Für Kanadier, die einfach nur für kurz - oder mittelfristige Bedürfnisse sparen wollen, ist das wohl eine gute Sache. Aber diejenigen, die nicht vorhaben, ihre TFSA-Mittel seit Jahren zurückzuziehen, müssen andere Strategien betrachten. Eine, die ich mag: kaufen Investitionen, die zwei Möglichkeiten für ein Bulking ein Portfolio bieten. Dividendenbestände bieten zum Beispiel Einkommen sowie das Potenzial für Kapitalgewinne. Es gibt einige damit verbundene Volatilität, aber Investitionen in Blue-Chips und breitbasierte Exchange Traded Funds helfen, dieses Risiko auszugleichen. Und seine beruhigende zu wissen, dass, wenn Aktien-und Einheitspreise fallen, werden die Einkommensströme helfen, Verluste auszugleichen. Ein Nachteil ist, können Sie nicht abschreiben Kapitalverluste in einem TFSA. Aber das sollte nicht ein großes Problem beim Bau eines gut ausgebildeten, ausgewogenen Portfolios für den längeren Weg. Und heres eine andere Idee: verteilen das Risiko. Halten Sie verschiedene Körbe von TFSA-Investitionen auf der Grundlage künftiger Bedürfnisse, aufgeschlüsselt nach kurz-, mittel - und langfristigen Zielen. Je länger die Zeitspanne, desto aggressiver die Investition. Planung, um einen längeren Zeitraum von der Arbeit in ein paar Jahren Denken Sie darüber nach, wie viel youll brauchen, und dann investieren konservativ für den Teil Ihrer TFSA, vielleicht mit GICs oder ein High-Sparkonto (und diejenigen, die überdurchschnittliche Renditen bieten, Wie eine Manitoba Kreditgenossenschaft.) Für die längerfristige Betrachtung Aktien, Exchange Traded Funds oder Investmentfonds, die viel wahrscheinlicher erheblich stärken die Größe Ihrer Einsparungen auf lange Sicht. Natürlich haben viele von uns einfach zu viele andere Anforderungen an unser Einkommen, um Geld weg in eine TFSA zu socken. Und RRPS und RESPs können sicherlich ihre Vorteile auf der Grundlage dieser individuellen Umstände wie Einkommen und Ruhestand Ziele. Aber auch bescheidene Beiträge in TFSAs können zu belohnenden Zahlen werden. Die Fähigkeit zu retten kann auch erheblich später im Leben steigen, wenn persönliche Einkommen tendenziell steigen mit erhöhter Berufserfahrung, und die monetären Forderungen der Kindererziehung abnehmen. Die TFSA kann einen mächtigen Schlag setzen, wenn es darum geht, Reichtum Gebäude. Aber es liegt an uns, sein Potenzial zu verwirklichen. Die Zeit dazu ist gekommen. READERS: Was denken Sie ist der beste Weg, um Geld in eine TFSA investieren Sie denken, dass die Kanadier zu konservativ sind, wenn es um Investitionen in diese Fonds Sie ziehen es vorziehen, eine TFSA oder eine RRSP Darcy Keith auf Twitter: eyeonequities Einschränkungen kopieren Thomson Reuters 2012. Alle Rechte vorbehalten. Eine Vervielfältigung oder Weitergabe von Thomson Reuters-Inhalten, auch durch Framing oder ähnliches, ist ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Thomson Reuters verboten. 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Jetzt können wir zurück zu unserem regelmäßig geplanten Programm. In dieser Serie, ich (Jin Choi) sprechen über mein Ziel der Erreichung 1 Million in meinem TFSA-Konto bis 2033. Beachten Sie, dass dies nur für meine eigene persönliche Rechnung, nicht mich und meine wifes kombiniert. Für eine einfache Erläuterung der TFSA lesen Sie bitte unser kostenloses Buch. In dieser Episode, Ill erklären, warum Ive kaufte vor kurzem mehr Put-Optionen auf Öl-und Gas-Unternehmen, trotz der Tatsache, dass ihre Preise bereits gefallen waren. September Ergebnisse: Down 1.5 Am Ende September hatte ich 70.639 in meinem TFSA-Konto. Thats unten 1.5 seit dem Ende von August. Im gleichen Monat stieg der TSX Composite um 4,0, während der SampP 500 um 1,4 sank. Angesichts der Tatsache, dass mein Portfolio rund 3 mal so viele US-Aktien hat, wie es kanadische Aktien hat, war der Benchmark zu schlagen -2,1. Daher habe ich im September die Benchmark übertroffen. Derzeit werden über 90 meiner TFSA nach MoneyGeeks Premium Portfolio 2 investiert. Jedes Premium Portfolio besteht aus etwa einem Dutzend Einzelaktien. Dies unterscheidet sich von regulären Portfolios, in denen die überwiegende Mehrheit aus ETFs besteht. Ich habe noch ein paar tausend Dollar im Wert von einem Penny Stock in meinem TFSA, und der Rest ist in Put-Optionen investiert. Ich halte nicht mehr XSB. TO (d. H. Kurzfristige Anleihen) auf dem Konto. Aufgrund meiner Penny-Aktien und Put-Optionen, meine TFSAs Performance nicht perfekt Track Premium Portfolio 2, die um 2,3 im Laufe des Monats ging. Im neuen Jahr plane ich, meine Investition in Premium Portfolio 2 bis 100 meiner TFSA zu erhöhen. Ich werde weiterhin Penny-Aktien und Optionen halten, aber Ill halten sie in meinen anderen Konten. Premium-Portfolio 2 ging vor allem wegen seiner Öl-und Gas-Aktien. Um Ihnen einige Perspektive, die meisten Öl-und Gas-Aktien in Kanada sind um mindestens 15 seit Ende August. Das heißt, die Öl-und Gas-Aktien in den Premium-Portfolios wurden härter als andere aus verschiedenen Gründen, die ich nicht wollen, um in jetzt bekommen. Aber jetzt möchte ich nur sagen, dass ich diese Gründe kenne und ich gute Gründe habe, sie weiterhin zu halten. Abgesehen davon, Premium Portfolio 3 noch schlimmer und ging um 4,3 aus diesem genauen gleichen Grund. Das ist normal. Als risikoreichstes Modellportfolio auf dieser Seite sollten wir auch weiterhin davon ausgehen, dass sich das Portfolio mehr und mehr nach oben und unten bewegt als der Gesamtmarkt. Als Value Investor, ich normalerweise gerne Aktien kaufen, wenn sie im Preis fallen. Doch im vergangenen Monat kaufte ich einige mehr Put-Optionen auf Öl-und Gas-Unternehmen, die im Grunde betrug Wetten auf sie. Für eine einfache Erläuterung auf Put-Optionen, können Sie meinen Artikel auf dieser hier. In diesem Artikel werde ich erklären, warum Ive machte eine solche Wette, die im Widerspruch zu meinen Grundsätzen scheint. Warum Kauf niedrig normalerweise macht Sinn Zuerst lassen Sie mich erklären, warum ich in der Regel gerne Aktien kaufen, die in Wert gefallen hatte. Stellen Sie sich vor, wir hatten eine Firma, die pro Jahr jährlich bis zu Ewigkeit verdient. Wenn diese Unternehmen Aktien zu 10 Preisen Preisen sind, dann würden Sie eine Rendite von 10 pro Jahr für den Kauf sie zu generieren. Nun können wir sagen, dass diese Unternehmen Aktienkurse sank auf 5 aus welchem ​​Grund auch immer, aber es verdient die gleiche Menge. Dann, wenn Sie diese Aktien kaufen, würden Sie eine Rendite von 20 pro Jahr statt zu verdienen. Deshalb, wenn youre ein Aktieninvestor, sollten Sie für Hagel und Heuschrecken an der Börse beten, nicht Sonnenschein und Regenbogen. Allerdings verschwindet diese Logik, wenn das Unternehmen erwartet wird, verdienen viel weniger. Zum Beispiel sagen, dass, wie die Aktien der Gesellschaft sank auf 5, begann diese Firma nur 0,25 pro Jahr anstelle von 1 zu verdienen. In diesem Fall wird die Investition in das Unternehmen bei 5 wird nur 5 pro Jahr. Oder im Extremfall, lassen Sie sich vorstellen, dass diese Firma beginnt, Geld zu verlieren jedes Jahr. In diesem Fall sollten Sie vermeiden, die Aktie unabhängig vom Preis. So etwas passiert derzeit mit kanadischen Ölvorräten. Das Dividenden-Spiel Um die Gesundheit der kanadischen Öl - und Gasgesellschaften zu verstehen, sollten wir zunächst verstehen, was ihre Break-even-Kosten sind. Lets sagen, dass für Unternehmen A, Pumpen jedes Fass Öl kostet 70 pro Barrel. Lets sagen, dass für Unternehmen B, die gleiche Kosten 90 pro Barrel. Dann, wenn Öl handelt bei 100 pro Barrel, beide Unternehmen Geld verdienen, obwohl offensichtlich, Unternehmen A besser. Wenn Ölpreise hinunter zu 80 pro Faß zwar fallen, dann Firma B beginnt, Geld zu verlieren. Aber das ist nicht alles. Als ich als Öl - und Gasanalytiker arbeitete, fand ich, dass einige Unternehmen sehr hohe Break-Even-Preise hatten. Nach meiner Schätzung würden einige Unternehmen nicht einmal einen Cent verdienen, wenn der Ölpreis unter 100 pro Barrel sank. Das bedeutet, da die Ölpreise um die 100 pro Barrel-Marke schwankten, machten diese Unternehmen kaum Gewinn. Normalerweise geben Investoren niedrige Bewertungen für solche hoch riskanten Unternehmen. Aber niedrige Aktienpreise würden nicht gut mit dem Management solcher Firmen sitzen, da ein großer Teil ihres Lohnes mit dem Aktienpreis verbunden wird. Um also ihre Aktienkurse (rechtlich) aufzuladen, begannen viele von ihnen, Dividenden zu zahlen. Diese Unternehmen bezahlt weiterhin Dividenden auch durch unrentable Zeiten durch Kreditaufnahme oder durch die Ausstellung von mehr Aktien. Indem sie eine konsistente Dividende beibehielten, zogen sie Dividendenanleger an, die ihre Aktienkurse anboten. Ive dokumentiert diese Phänomene in diesem Artikel. Und seine nur ein Grund, warum Im nicht ein Fan von Dividenden zu investieren. Wenn die Musik stoppt Allerdings funktioniert diese Strategie der Aufblasen ihre Aktienpreise nur, wenn ihre Aktienkurse halten, da es viel schwieriger, neue Aktien bei Aktienkursen ausgeben wird. Das ist, weil, wenn ein Aktienkurs fällt, es in der Regel bedeutet, dass es mehr Verkäufer der Aktie als Käufer. Wenn sie mehr Aktien ausgeben, würden sie zur Liste der Verkäufer hinzufügen, wodurch die Aktienkurse noch weiter sinken würden. Alternativ können diese Unternehmen mehr Geld leihen, um ihre Dividenden zu zahlen, aber das wird nicht lange in einem niedrigen Ölpreis-Umgebung arbeiten. Banken beurteilen eine Öl-und Gasgesellschaften Gesundheit auf den Cashflow zu Schuldenquote. In einem niedrigen Ölpreisumfeld würde der Cashflow sinken und unter Druck setzen. Wenn sie zu leihen, um Dividenden zu zahlen waren, würde es das Verhältnis noch mehr Druck. Schließlich würden diese Unternehmen gegen ihre Schuldengrenze stoßen und Banken würden ablehnen, sie mehr zu leihen. Wenn also das niedrige Ölpreisumfeld für eine ausreichend lange Zeit anhält, werden viele dieser Öl - und Gasgesellschaften gezwungen sein, ihre Dividenden zu senken. In diesem Moment wird der Grund, warum Investoren in den Bestand in den ersten Platz (d. H. Dividenden) gekauft haben, verschwinden, und sie werden Dump den Bestand. Ein solches Szenario wird ein Unternehmen Aktienkurs zu vernichten. Nun, Öl-und Gas-Unternehmen wissen dies sehr gut, so werden sie alles versuchen, ihre Dividenden zu halten. Sie werden versuchen, Vermögenswerte zu verkaufen, um Geld zu sammeln, werden sie fliegen, um große Investoren treffen, um zu versuchen, sie zu überzeugen, Aktien zu kaufen, etc. Aber schließlich, wenn die Ölpreise erholen, werden sie an die Grenzen dieser Bemühungen stoßen, und sie werden Müssen ihre Dividenden senken. Playing Probabilities Dies ist, zusammenfassend, warum ich Put-Optionen auf bestimmte Öl-und Gasgesellschaften gekauft. Im nicht sagen, dass die oben genannten Szenario wird definitiv pan. Wenn die Ölpreise bald erholen, theres eine gute Chance es pflegt. Auch, wie ich schon geschrieben habe. Ich erwarte, dass Ölpreise auf lange Sicht höher gehen. Allerdings müssen die Ölpreise nicht niedrig bleiben für die lange für diese Unternehmen gezwungen werden, ihre Dividenden schneiden. Auch wenn die Wahrscheinlichkeit eines solchen Szenarios 30 ist, ist es sinnvoll, Put-Optionen zu diesen Preisen zu kaufen. Mit anderen Worten, dies ist eine berechnete Wette. Schließlich bedeutet dieses nicht, daß ich gegen jede Dividendenzahlung Öl - und Gasgesellschaften wette. In der Tat, ich halte eine solche Firma, die derzeit eine hohe Dividendenrendite hat (obwohl ich zuerst gekauft, wenn sie nicht zahlen Dividenden). Das Wichtigste im Auge zu behalten ist der Break-Even-Preis, den ich schon erwähnt habe. Ich werde Unternehmen mit niedrigen Break-even-Preisen halten, denn wenn der Staub klärt und ihre Konkurrenten große Treffer genommen haben, werden die Überlebenden von günstigen Assetpreisen profitieren.